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索引号: /2019-0000 发布文号: 宣传知识(八)
公开日期: 2019-12-19 公开目录: 防范化解重大风险
有效性: 有效 公开形式: 主动公开

防范和打击处置非法集资宣传知识(八)

p2p网络借贷风险提示

根据近期银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,有以下行为的网贷平台,均涉嫌违规甚至违法经营:

1)为自身或变相为自身融资;

2)直接或间接接受、归集出借人的资金;

3)直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息;

4)自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目;

5)发放贷款,但法律法规另有规定的除外;

6)将融资项目的期限进行拆分;

7)自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品;

8)开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;

9)除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;

10)虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;

11)向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;

12)从事股权众筹等业务;

13)法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。